우리은행은 예금, 적금, 대출, 신용카드, 투자 등 다양한 금융 상품 서비스를 제공하는 1금융권 은행입니다.
금전적 손해 보시는 일 없도록 미리 알아두셔야 할 정보들을 모았습니다. 우리은행 퇴직연금 해지 수령 등 꿀팁, 시작합니다.
투자성향분석은 필수인가요? 투자성향을 변경할 수 있나요?
투자자성향분석은 고객님에게 맞춤화 된 포트폴리오를 제공하기 위해 반드시 진행되어야 합니다. 우리은행의 경우, 개인별 투자성향분석 등록 횟수는 일 1회로 제한하고 있으며, 투자성향분석을 통해 분석된 고객님의 투자성향을 포함한 그 이하의 성향에 대한 포트폴리오를 선택하실 수 있습니다. (예: 위험중립형인 경우, 보통위험(4등급), 낮은위험(5등급), 매우낮은위험(6등급)의 펀드는 가입이 가능하지만 매우높은위험(1등급), 높은위험(2등급), 다소높은위험(3등급)의 펀드에는 가입이 제한됩니다.)
퇴직연금 로보어드바이저 추천 포트폴리오는 무엇인가요?
robot + advisor의 합성어인 로보어드바이저는 우리은행 로보 엔진 (파운트와 협업한 인공지능 로보어드바이저 엔진)을 활용하여 전세계 금융시장의 빅데이터를 분석하고 지속적인 모니터링을 통해 효율적인 자산배분모델을 선정합니다. 로보 엔진은 변동성이 작고 수익률이 우수한 펀드 2~5개를 추천하고, 그 펀드를 비중별로 배분(효율적 자산배분)한 투자포트폴리오를 제공합니다. 제공해드린 포트폴리오는 정기/수시 알람서비스를 통해 리밸런싱을 제안해 드립니다. 단, 리밸런싱은 자동으로 되는 것이 아니라, [my 포트폴리오>리밸런싱 진단] 메뉴를 통해 고객님께서 직접 신청하셔야 합니다.
기존에 운용하던 퇴직연금 상품이 있어도 가입이 가능한가요?
퇴직연금 상품 보유 여부에 상관없이 가입이 가능합니다. 다만 퇴직연금 제도가 db의 경우에는 가입이 제한되며, dc/기업irp의 경우 투자가능상품이 당행에서 판매하는 상품 전체로 설정되어 있어야 가입이 가능합니다(투자가능상품이 일부 상품에 한정되어 있는 경우에는 가입 불가)
→ 소속 회사 담당자를 통해 가입가능 상품을 전체로 등록하신 후 서비스 가입이 가능합니다.
리밸런싱이 무엇인가요?
리밸런싱은 고객님이 보유하신 로보 포트폴리오를 현재의 추천 포트폴리오로 조정하는 것을 의미합니다. 리밸런싱 거래시, 추천포트폴리오에 편입된 각 상품들의 비중에 맞게 일부 매도/매수가 이루어 지며, 새로운 포트폴리오에 제공에 따라 편입된 상품이 변경되었을 경우에는 [해지>0원신규>0원 신규된 펀드계좌에 자동이체 매수예약] 의 프로세스가 진행됩니다.
사후관리 알림을 설정하고 싶지만 선택할 수 없게 비활성화 되어있습니다.
현재 퇴직연금 로보어드바이저의 사후관리 시스템은 고객정보에서 sms/email 수신동의가 되어야만 통지가 가능합니다. ‘정보변경’을 선택하여 고객님의 수신동의 여부를 재설정해 주시기 바랍니다.
포트폴리오는 몇 개까지 가입이 가능한가요?
퇴직연금 로보어드바이저의 경우, 하나의 계좌 당 하나의 포트폴리오만 가입이 가능합니다.
리밸런싱은 꼭 해야 하는 건가요?
리밸런싱은 로보 포트폴리오를 보유하신 고객님의 선택사항으로 고객님께서 신청하셔야만 리밸런싱 거래가 진행되며, 신청하지 않는 경우 리밸런싱이 실행되지 않습니다.
리밸런싱은 어디에서 할 수 있나요?
[거래 경로] ▶ 우리 won뱅킹 로그인 후 퇴직연금 > 로보어드바이저 > 내 포트폴리오보기 > 운용중인 포트폴리오 선택(상세보기) > 리밸런싱 진단/이력 > 리밸런싱 설계하기 에서 보유중인 포트폴리오를 진단한 후에 리밸런싱 설계를 진행하실 수 있습니다.
체험서비스에서 설계한 포트폴리오로 무엇을 할 수 있나요?
체험서비스의 목적은 우리은행에서 제공하는 로보어드바이저를 통해 보다 쉽게 운용할 수 있음을 소개하는 것에 있습니다. 또한, 체험서비스에서 설계한 포트폴리오정보를 고객님의 휴대전화로 보내드리어 실제 가입할 때 이전에 설계한 포트폴리오를 불러오실 수 있습니다. (단, 설계한 포트폴리오와 실제 투자성향분석을 통해 나온 고객님의 성향이 같아야 합니다.)
비회원도 설계한 포트폴리오의 설계코드를 전송받을 수 있나요?
비회원으로 포트폴리오 체험서비스를 통해 설계하신 경우에는 설계코드전송 기능을 사용하실 수 없습니다.
포트폴리오 서비스는 원리금보장이 되나요?
포트폴리오에 편입되어 있는 상품들은 원리금이 보장되지 않는 펀드상품입니다. 다만 고객님께서 전체의 최대 50%까지 포트폴리오 운용비율을 설정하실 수 있고 나머지 비율은 원리금보장상품으로 추가하실 수 있습니다.
퇴직연금 로보어드바이저 서비스를 해지하면 편입된 상품도 해지되는 건가요?
서비스를 해지 하더라도 편입된 상품은 유지됩니다. 다만, 해지 이후에는 고객님 직접 운용하는 것으로 전환되어 자유롭게 상품을 사고 팔 수 있습니다. 또한 포트폴리오 운용현황 및 투자성과 분석, 리밸런싱 안내 등 로보 어드바이저 가입자를 위한 사후관리 서비스가 더 이상 제공되지 않습니다.
로보 포트폴리오의 현재 수익률이 궁금합니다.
[거래 경로] ▶ 우리 won/인터넷 뱅킹 로그인 후 퇴직연금 > 로보어드바이저 >내 포트폴리오보기 > 운용중인 포트폴리오 선택(상세보기) > 포트폴리오 운용성과 혹은 상품별 운영 현황 에서 보유중인 포트폴리오의 수익률을 확인 할 수 있습니다.
어떤 펀드들이 로보 추천 포트폴리오의 대상이 되나요?
퇴직연금 로보 추천 포트폴리오에 편입가능한 상품으로는 우리은행에서 현재 판매중인 신규편입이 가능하며, 채널별(영업점/온라인)로 가입 가능한 퇴직연금 상품을 대상으로 합니다.
로보 추천 포트폴리오의 사후관리서비스에는 무엇이 있나요?
퇴직연금 로보어드바이저는 고객님의 연금관리를 위해 다음과 같은 서비스를 제공합니다. (※신청자에 한함)
▶ 문자서비스 : 정기알림, 목표수익률 도달/손실감내율 초과 알림, 추천포트폴리오 정보변경 알림, 가입최소금액미달 알림
▶ email서비스 : 정기알림, 목표수익률 도달/손실감내율 초과 알림, 포트폴리오 운용현황
로보 추천 포트폴리오를 구성하는 펀드의 개수/최저금액은 얼마인가요?
로보 추천 포트폴리오는 고객님이 설계단계에서 선택하신 2~5개의 펀드로 구성되며, 펀드 개수는 변경이 가능합니다. 모든 거래가 가능한 일반 펀드로 이루어져있으며 포트폴리오의 최저 가입금액은 10만원입니다.
투자성향분석은 필수인가요? 투자성향을 변경할 수 있나요?
투자자성향분석은 고객님에게 맞춤화 된 포트폴리오를 제공하기 위해 반드시 진행되어야 합니다. 우리은행의 경우, 개인별 투자성향분석 등록 횟수는 일 1회로 제한하고 있으며, 투자성향분석을 통해 분석된 고객님의 투자성향을 포함한 그 이하의 성향에 대한 포트폴리오를 선택하실 수 있습니다. (예: 위험중립형인 경우, 보통위험(4등급), 낮은위험(5등급), 매우낮은위험(6등급)의 펀드는 가입이 가능하지만 매우높은위험(1등급), 높은위험(2등급), 다소높은위험(3등급)의 펀드에는 가입이 제한됩니다.)
포트폴리오 서비스에 가입했는데 My 포트폴리오 조회가 되지 않습니다.
my 포트폴리오 분석 서비스는 포트폴리오 서비스에 가입신청을 하고 그에 따라 매수거래가 1건 이상 체결된 경우에만 제공됩니다.
로보어드바이저에 대한 가입제한은 있나요?
국내 거주하는 개인, 법인 모두 가입이 가능합니다. 단, 고객님의 투자성향에 따라 가입하실수 있는 포트폴리오가 제한될수 있습니다.
로보어드바이저에 가입하려면 어떻게 해야하나요?
가까운 영업점에 방문하셔서 영업점 직원과의 상담을 통해 가입하시거나 인터넷뱅킹 또는 won뱅킹을 통하여 가입하실수 있습니다.
예상 수익 및 투자위험/목표수익 달성확률은 어떤 지표인가요?
퇴직연금 로보어드바이저는 고객님의 선택을 위한 포트폴리오의 다양한 데이터를 제공합니다.
▶ 기대수익률 : 투자로부터 기대되는 예상 수익률입니다.
▶ 변동성 : 일정기간 동안 펀드가격의 상승과 하락의 범위를 측정하는 척도입니다. (변동성이 높은 경우 가격변동이 크고 변동성이 낮은 경우 가격변동이 적습니다.)
▶ 원금손실확률 : 10,000번의 투자를 할때 예상되는 원금손실 위험을 나타내는 확률입니다.
▶ 최대손실수익률 : 투자 기간 중 포트폴리오의 고점대비 저점까지 수익률로 최대누적손실을 의미합니다.
▶ 목표수익 달성확률 : 포트폴리오의 수익률이 각 목표수익률에 도달할 확률입니다.
수익률 흐름에 비교되는 지수는 어떤 지수인가요?
▶ w벤치마크 : 포트폴리오의 수익률을 보다 합리적으로 평가하기 위해 추천 포트폴리오의 투자성향과 투자지역을 고려하여 설정한 우리은행 고유의 평가척도 입니다.
▶ kospi : 한국종합주가지수(korea composite stock price index)는 대한민국의 대표 증권시장입니다.
▶ cd : 양도성예금증서(certificate of deposit)는 은행이 예금을 맡았다는 것을 인정하여 발행하는 증서로 제3자에게 양도가 가능한 단기금융상품입니다
설계이력코드가 작동되지 않습니다.
설계이력코드 활용이 허용되지 않는 경우 아래와 같은 상황인지 확인해 보시기 바랍니다.
▶ 설계 당시 투자성향결과와 현재 투자성향이 일치하지 않는 경우
▶ 설계 당시 선택한 포트폴리오에 변동이 있는 경우
▶ 당일자 설계정보가 아닌 경우