KEB하나은행은 예금, 대출, 신용카드, 투자 등 다양한 금융 상품 서비스를 제공하는 1금융권 은행입니다.
금전적 손해 보시는 일 없도록 미리 알아두셔야 할 정보들을 모았습니다. 하나은행 펀드 환매 신탁 등 꿀팁, 시작합니다.
Q. 인터넷에서 펀드 적립기간 변경이 가능한가요?
가능합니다.
전체메뉴 > 펀드 > 펀드적립기간변경 메뉴에서 가능합니다.
단, 거치식과 임의식펀드의 적립기간 변경은 불가합니다.
- – 연금펀드는 영업점에서만 변경 가능합니다.
- – 세금우대로 가입한 펀드는 만기일 전에만 인터넷에서 가능하고
- – 만기일 이후에는 영업점방문 일반과세로 전환 후 변경 가능합니다.
Q. 장기주택마련저축 펀드 부분환매 가능한가요?
부분환매는 불가능합니다.
Q. 펀드 만기 후에도 입금이 가능한가요?
2009.10.05일 이후 신규가입 또는 만기연장한 일반과세 펀드에 대해서 만기 후 연장 신청없이 추가 불입이 가능합니다.
※ 단, 세금우대계좌는 만기 후 추가불입이 불가하나, 세금우대를 일반과세로 전환한 펀드는 만기 후 추가불입이 가능합니다.
Q. 펀드를 담보로 예금담보 대출을 받을 수 있나요?
네, 가능합니다.
단, 펀드 상품 종류에 따라 담보인정비율이 다르게 적용되고 있습니다. (MMF상품은 담보대출 불가)
- ① 채권형: 평가금액의 80%이내
- ② 채권혼합형: 평가금액의 70%이내
- ③ 주식혼합형: 평가금액의 50%이내
- ④ 주식형: 평가금액의 50%이내
- ⑤ 기타유형(부동산,재간접,파생,특별자산, 실물): 평가금액의 40%이내
- ⑥ 해외뮤추얼펀드, 외화표시 국내 집합투자증권
위 ①~⑤에도 불구하고, 해외뮤추얼펀드 및 외화표시 국내 집합투자증권은 40% 이하를 적용한다. - ⑦ 연금저축계좌(집합투자증권) : 평가금액의 40% 이내
Q. “펀드판매회사 변경제도” 관련으로 이동이 되지 않는 펀드에는 어떤 상품이 있나요?
- ①MMF
- ② 엄브렐러 펀드(전환형 펀드)
- ③ 사모 펀드
- ④ 해외 뮤추얼 펀드
- ⑤ 해외주식투자전용펀드
- ⑥ 세제혜택상품 : 개인연금펀드, 연금저축계좌(집합투자증권), 장기주택마련펀드, 장기주식형펀드, 장기회사채형펀드, 재형/소장펀드
- ⑦ 단독 판매사 펀드
- ⑧ 판매회사 이동 후 90일 경과하지 않은 펀드
- ⑨ 양수도가 이루어진 펀드
- ⑩ 해외주식형계좌(2007.06~2009.12.31 가입)중 상계금액이 남아있는 계좌
- ⑪ 판매보수이연(CDSC) 펀드의 경우 전환기준일 또는 전환기준일 이전 1영업일인 경우 이동 제한
Q. 거치식으로 가입한 펀드를 중간에 적립식으로 변경할 수 있나요?
네, 가능합니다.
가까운 영업점으로 예금주 본인께서 본인 신분증, 통장, 도장 지참하시어 방문하시면 됩니다.
또한 적립식펀드로 가입 후 한번도 추가 불입이 없는 경우 거치식펀드로도 변경 가능합니다.
Q. 정액적립식으로 가입한 펀드를 자유적립식으로 변경할 수 있나요?
네, 가능합니다.
가까운 영업점으로 예금주 본인께서 본인 신분증, 통장, 도장 지참하시어 방문하시면 됩니다.(인터넷뱅킹을 통한 변경 불가)
Q. 펀드상품을 담보로 예금담보대출을 받았는데 인터넷뱅킹에서 펀드 해지 가능한가요?
예금담보대출을 받은 경우 질권설정이 되어 있으므로 인터넷뱅킹에서 펀드 해지가 불가합니다.
신분증, 통장, 도장(서명시 미지참) 지참하셔서 영업점 방문하셔서 해지 신청 해야 합니다.
인터넷뱅킹에서 펀드 가입했을 경우 통장이 없기 때문에 신분증만 지참하셔서 영업점 방문하시면 됩니다.
Q. 개인의 대리인이 영업점에 방문해서 펀드가입을 할 수 있나요?
영업점 방문 시 필요서류
- – 가족 방문 시 (직계존비속관계만 가능)
: 본인 신분증, 방문하는 가족 신분증, 도장, 가족관계확인서류(발급일로부터 3개월 이내), 집합투자증권용 위임장 - – 대리인 방문 시
: 본인 신분증, 대리인 신분증, 도장, 인감증명서의 인감이 날인된 집합투자증권용 위임장, 인감증명서(or 본인서명사실확인서)
(발급일로부터 3개월 이내)
Q. 인터넷뱅킹에서 펀드 신규 가입 및 환매 등 이용 가능한 시간이 어떻게 되나요?
2011년 8월 30일자로 변경되었습니다.
- 변경전 : 평일 오전 9시~오후 4시 30분까지
- 변경후 : 평일 오전 9시 ~오후 5시까지
그외 시간에 가입 및 추가불입을 원하는 경우에는 펀드메뉴의 신규예약등록 및 예약추가입금 메뉴를 이용하여 예약 가능합니다. 단, 환매예약은 없습니다.
Q. 적립식펀드 부분환매 시 최저 유지금액은 얼마인가요?
펀드 상품에 따라 차이가 있지만 일반적으로 최저유지금액은 50,000원 입니다.
단, 온라인 전용펀드인 경우 2014년 5월 23일부터 변경되어 최저 1만원입니다.
Q. 장기주택마련저축펀드 저축기간 연장 가능한가요?
7년만기상품으로 저축기간 연장은 불가능합니다.
Q. 인터넷뱅킹을 통해 (구)연금펀드종목전환이 가능한가요?
전체메뉴 > 펀드 > (구)연금펀드종목전환 메뉴를 통해서 전환횟수 제한없이 가능합니다..
전환 시 자동이체 등록이 되어있는 경우 자동으로 해지가 되므로 전환 전에 반드시 자동이체 등록여부를 확인하여 필요 시 전환 후 계좌에 자동이체 신규 등록 거래를 해야 합니다.
Q. 장기주식형펀드 일부환매가 가능한가요?
2012년 3월 26일부터 장기주식형 저축 혜택 종료(저축기간 3년)경과 계좌에 대해 일부환매 가능합니다.
단, 장기주식형 3년기간 미충족 계좌는 일부환매 및 일반과세 전환 불가합니다.
Q. 세금우대로 등록된 펀드 상품의 만기가 지났습니다. 기간연장 후 추가불입 가능한가요?
2015년 1월 1일부터 세금우대로 가입 불가하며 만기날짜 연장이 불가합니다.
만기날짜가 경과한 경우 세금우대로는 연장 불가하므로 영업점방문하여 일반과세로 전환 후 적립기간 연장 가능합니다.
단, CDSC환매재매입(판매보수인하) 거래가 있는 세금우대 계좌는 일반과세로 과세전환 불가.
Q. 거치식 또는 적립식으로 펀드 가입 시 최소 가입금액이 얼마인가요?
- 거치식 : 신규 최저 100만원이상 ※ 단, 온라인 전용펀드는 신규 최저 1만원이상 가능합니다.(2014.5.23부터)
- 적립식 : 신규 최저 5만원이상 ※ 단, 온라인 전용펀드는 신규 최저 1만원이상 가능합니다.(2014.5.23부터)
Q. 소득공제 장기펀드 소득공제 받을 수 있는 요건 및 소득공제 대상 금액이 얼마인가요?
소득공제 대상 금액은 전 금융기관 통합으로 연간 6백만원이내로 납입한 금액의 40% 범위로 가능합니다.
(단,연말정산시 감면받은 소득세액을 과세표준으로 하여 20% 농어촌특별세 부과)